Consulenza Finanziaria
a Privati e Famiglie
Una volta preso atto della consistenza patrimoniale e delle caratteristiche familiari, lavorative e anagrafiche del Cliente, il consulente esamina le asset class utilizzabili. Con queste progetta un portafoglio che risulti efficiente in presenza di vari scenari di mercato sulla base della tolleranza al rischio e dell’orizzonte temporale che caratterizza ogni singolo investitore. Quindi individua i prodotti con cui costruire materialmente il portafoglio basando la selezione su caratteristiche di qualità, trasparenza e risultati attesi al fine di creare il mix ottimale per le necessità del Cliente. Una volta discussa la proposta con il Cliente, il consulente consiglia la strada migliore per l’implementazione degli investimenti. Nel caso di sottoscrizione di fondi, definisce le migliori classi di azioni disponibili e seleziona l’intermediario più qualificato. Nel caso di sottoscrizione di prodotti quotati, come azioni e obbligazioni, individua l’intermediario che fornisce maggiori garanzie per la custodia e la più agile struttura per l’esecuzione al costo più basso. Per i rapporti gestiti attraverso società fiduciarie o polizze assicurative, seleziona la fiduciaria o la compagnia di assicurazione più adatta alle necessità specifiche. Per le operazioni in strumenti complessi, come derivati e opzioni, identifica un intermediario specializzato in grado di offrire il necessario servizio al giusto costo. Gli strumenti presenti nel portafoglio vengono costantemente monitorati: seguendo l’evoluzione dei mercati, il consulente valuta i necessari correttivi al fine di mantenere il portafoglio del Cliente sempre efficiente minimizzandone al contempo i rischi. Il servizio di Consulenza Finanziaria può essere erogato solo unitamente al servizio di Monitoraggio.
Consulenza Finanziaria
alle Aziende
I servizi di Monitoraggio e Consulenza Finanziaria sono offerti alle Aziende che hanno la necessità di gestire in maniera efficace e dinamica le eccedenze anche temporanee di liquidità, parallelamente a situazioni di indebitamento strutturale o occasionale. HCinque segue l’Azienda nella creazione e mantenimento di un portafoglio efficiente, tenendo in considerazione le sue caratteristiche specifiche e necessità, al fine di ottimizzare il ritorno derivante dalla gestione della liquidità minimizzando i rischi e garantendo l’accesso alle risorse nei tempi ritenuti adeguati dal management aziendale. Nel caso di sottoscrizione di fondi, HCinque definisce le migliori classi di azioni disponibili e seleziona l’intermediario migliore per effettuare l’operazione. Nel caso di sottoscrizione di prodotti quotati, come azioni e obbligazioni, individua l’intermediario che fornisce le maggiori garanzie per la custodia e la più agile struttura per l’esecuzione al costo più basso. Per operazioni in strumenti complessi, come derivati e opzioni, identifica un intermediario specializzato in grado di offrire il necessario servizio al giusto costo. Il servizio di Monitoraggio consente, inoltre, di produrre la adeguata reportistica necessaria ai reparti di amministrazione e finanza per supportarne il lavoro. Il consulente analizza, quando necessario, la situazione debitoria per determinarne la correttezza del costo e, se richiesto, predispone una relazione indicando le possibilità alternative di ristrutturazione. In caso di controversie con istituti di credito, il consulente valuta l’opportunità di intraprendere azioni di rivalsa e coordina l’eventuale attività dei necessari supporti legali e amministrativi.